▲ 建立自己的账簿并录入基本数据
有位经济学家曾为个人理财这样下了一个定义：以会计学客观忠实的记录为基础，以经济 学追求利润极大化的精神为宗旨，再辅以财务学计划未来收支。那么要进行理财，我们的第一步就是建立个人家庭账簿，并录入记录。
新建账簿：如果安装后初次使用软件，系统起动后，发现没有账簿可供使用，将自动要求用户新建账簿。输入新账簿后（如：我家的账簿），方可继续。

新建账户：新建账簿后，系统会以提问的形式，引导我们完成各种基本账户的建立（如：我的现金、建行活期、商行一卡通、家庭资产等）还可以完成网上账户的建立（可以方便地得到银行账户存款、取款、收支以及余额信息），至此你就可以在软件中进行各种操作了，并且在软件的使用过程中只要有新的财务活动需要管理，你随时都可以为其开设新的账户（选择“账簿／账户管理”菜单的“开设新账户”命令）。

录入记录：在收支活动窗口中，选择所需账户名称，点击新添按钮，在弹出窗口中输入该记录相关资料，保存即可。不知在操作完上述步骤后，您清楚账簿、账展、记录间的概念了吗？再看看下面的结构图，很简单，是吧？

▲ 怎样从软件中得到答案
我们开发的软件并不是一种进、支、存的记录工具，而是一种能对您的财务活动进行管理、统计，对您未来将发生的事进行规划、提醒，对财务计划进行建议、设计的智能工具。

财务报表
软件支持多达十多种的报表，每种报表都以表格及图形的方式提供，其丰富、灵活的统计条件设置，让我们又能衍生出无穷多的报表形式，在软件导航中的“查询中心”您可以看到所有报表的分类说明。

金融计算器
贷款、按揭计算器、定期存款计算器、所得税计算器等本都是以往我们网站上颇受欢迎的金融工具之一， 至软件２.０发布之后，就以将它们移植到了家庭理财软件中，其将日常生活中那些复杂、专业 的金融计算简化到只需鼠标一点的特色，一定会让您喜欢。

险种搜索器，保险套餐设计器等
除金融计算器那些可移植到软件的小巧工具外，还有许多诸如险种搜索器，保险套餐设计 器的工具，由于需要强大的后台数据库支持，并且其数据又具有一定的时效性，随着相关政策、 条款的变更、或险种的新增、废除而不断变化。目前我们暂未将它们设计到软件中，如有需要， 欢迎您访问我们的网站。

▲ 上网有几点好处
如果您的计算机与Internet建立了连接，那您就可以更加有效的利用软件的各种特性， 来为您的理财计划服务了： 1) 更新证券收盘价
最快获得证券收盘价的方法是利用Internet下载，每天或每周只需花几分种的时间，就可以 获得最新的证券收盘价，并对您的证券资产作出最新的统计。
2) 自动添加新增证券代码
对于每天新增的证券代码，无需您手手输入，在更新证券收盘价的同时，已自动为您新增了证券代码。
3) 下载历史收盘价
知道今日的价格，对于您了解股票的涨跌趋势并没有多大帮助。通过其历史价格变化曲线 图，才更加有利于您的投资分析。

4) 得到在线金融服务 通过建立建银理财网上银行账户或证券账户；您可以很方便的获得你在银行账户或证券账户的存款、取款、收支以及余额， 并及时下载到本软件中,得到与相关机构发生业务往来的情况管理自己的财务。
5) 投资提醒
在更新证券收盘价的同时（或系统启动时），如有某只证券的价格高于或低于您的提醒设置条件。系统的提醒事务窗口将自动弹出，提示您相关信息。
6) 获得各类理财资讯
丰富、详实、及时的理财资讯是确保您正确投资、快乐理财的坚实基础，在这里我们的理财专家已为您过滤了那些无用的、不真实的相关信息。